Многодетная бизнесвумен из Новороссийска чуть не разорилась из-за блокировки счета

Жительница Новороссийска пострадала в ходе борьбы банков с «серыми» доходами, причем без всяких на то оснований.

Эту историю в своем тг-канале рассказал депутат Госдумы, руководитель фракции «Новые люди» Алексей Нечаев.

С прошлого года банки блокируют крупные переводы граждан между собственными счетами. Это связано с требованиями по борьбе с отмыванием денег. Алексей Нечаев утверждает, что подобные блокировки мешают работе бизнеса. В его соцсетях по этому поводу было множество комментариев. Один из самых пронзительных и показательных – от жительницы Новороссийска.

– Она перевела часть своего дохода со счета ИП на счет физлица – себе же. И банк решил, что это подозрительная операция, и ограничил доступ к счету, – изложил суть Алексей Нечаев. – Больше сорока дней у нее запрашивали все возможные документы, справки, расписки. Женщина за это время влезла в большие долги. Начала продавать личные вещи, чтобы купить детям продукты. В итоге банк не нашел нарушений и счет разблокировал. Это издевательство. Многие просто не захотят заниматься предпринимательством.

Депутат Госдумы привел и другой пример: пенсионерка из Читы перевела через разные банкоматы 1,2 млн руб. мошенникам. И это банки не смутило. Нечаев на пленарном заседании предложил премьер-министру Михаилу Мишустину «провести работу с Росфинмониторингом и скорректировать требования ЦБ, чтобы банки не перестраховывались и не блокировали всех подряд».

Как ранее сообщало РИА Новости, такие блокировки возможны, если суммы крупные или операции повторяются слишком часто. Либо они не соответствуют обычному поведению клиента: средства поступают на новые реквизиты, крупные суммы дробятся, появляются поступления от третьих лиц. Иногда подозрение может возникнуть, если после длительного накопления последует моментальный вывод всех средств. Во всех этих случаях банк должен проверить источник средств и приостановить операцию.

novorab.ru

• 

  Ваше имя

  Тип комментария   Нейтральный Положительный Отрицательный

  Комментарий

   

   

  

  Укажите ваше имя!

  Заполните поле комментарий!

  Введите результат полученной суммы правильно!

  Отправить комментарий